Los principios rectores forman la base de una organización sólida, fomentando una cultura robusta y una conducta ética constante. Cultivar una cultura corporativa basada en valores claros promueve un ambiente de trabajo colaborativo, inclusivo y respetuoso, donde los equipos se sienten valorados y alineados con los objetivos organizacionales. Mantener una conducta ética asegura que las decisiones se tomen con integridad y transparencia, fortaleciendo la confianza entre clientes, socios y partes interesadas.
En un mercado competitivo, los principios rectores actúan como un faro, guiando a la organización hacia el cumplimiento de los más altos estándares de responsabilidad social y profesionalismo.
Aquí definimos con orgullo nuestro faro rector.
Enfoque Centrado en el Cliente
Siempre coloque los mejores intereses de sus clientes por encima de sus propios intereses directos o indirectos. Este principio fundamental enfatiza la importancia de priorizar las necesidades y objetivos del cliente sobre el beneficio personal, asegurando confianza e integridad en la relación profesional.
Compromiso con la Competencia
Mantenga los más altos estándares de competencia profesional al esforzarse por mantener y mejorar el conocimiento, las habilidades y la experiencia. El aprendizaje y el desarrollo continuo son esenciales para brindar el mejor servicio y asesoramiento a los clientes.
Garantía de Confidencialidad
Mantenga la estricta confidencialidad y trate toda la información comercial y personal relacionada con los asuntos de los clientes como privilegiada. Este principio protege la privacidad del cliente y fomenta un entorno seguro para una comunicación abierta.
Comunicación Transparente
Proporcione una divulgación completa y adecuada de todos los hechos necesarios para que los clientes puedan tomar decisiones informadas. La transparencia es esencial para generar confianza y asegurar que los clientes estén bien informados sobre sus opciones.
Integridad en la Conducta
Mantenga una conducta personal que refleje favorablemente la profesión de seguros y servicios financieros. Los profesionales son embajadores de su industria, y su comportamiento debe mejorar la reputación de la profesión.
Reemplazo de Productos Enfocado en el Beneficio del Cliente
Asegúrese de que cualquier reemplazo de un producto de seguros o financiero sea beneficioso para el cliente. Esto garantiza que cualquier cambio realizado esté en el mejor interés del cliente, promoviendo la equidad y la toma de decisiones éticas.
Cumplimiento
Cumpla y adhiera a todas las disposiciones de las leyes y regulaciones de los Estados Unidos. El cumplimiento con las normativas legales y contra el lavado de dinero (AML) es esencial para mantener la credibilidad y proteger tanto al cliente como al asesor.
